Идентификация личности

Идентификация – это установление тождественности неизвестного объекта известному на основании совпадения признаков. При идентификации личности человека надо дать ответы на два вопроса: кто он, и что у него есть в доказательство того, что он – это он. Например, можно провести идентификацию личности (фамилии и имени) неизвестного человека по фотографии путем сравнения с базой паспортов.

Основные задачи, которые решает удаленная идентификация, можно разделить на несколько направлений. Первое – это обязательная процедура идентификации клиента, которая закреплена законодательно. Второе — предотвращение и борьба с мошенничеством, проверка контрагентов, клиентов, сотрудников. Третье — повышение лояльности и снижение затрат за счет сокращения времени обслуживания клиентов.

Платформа IDX производит идентификацию личности в режиме реального времени.

Проверка персональных данных

Большинство способов идентификации личности подразумевают проверку персональных данных на основе документов. Кроме того, сервисы проверки документов востребованы и для клиентов, личность которых уже идентифицирована.

Платформа IDX оказывает более 50 видов онлайн проверок персональных данных клиентов, а также удостоверяет правильность данных и действительность основных документов – паспорта гражданина РФ, водительского удостоверения и т.д. Сервис IDX может проверить СНИЛС и автоматически заполнить ИНН клиента, подтвердить его возраст.

Услуги компании IDX востребованы в таких сферах рынка как электронная коммерция (интернет-магазины), логистика, финансы, страхование, медицина и многих других, где существует необходимость удостоверять данные о человеке.

Весь процесс проверки клиентов и их персональных данных происходит удаленно в режиме онлайн. Сервис IDX гарантирует предоставление данных из первоисточника.

В России началась подготовка к введению в стране идентификации мобильных устройств по номерам IMEI. Ее проводят сотовые операторы совместно с Россвязью. Идентификация вводится для того, чтобы ограничить серый импорт гаджетов и случаи хищения телефонов. Об этом ТАСС сообщили в Россвязи, информацию также подтвердили представители ряда сотовых операторов.

Что такое IMEI?

IMEI (от англ. International Mobile Equipment Identity — международный идентификатор мобильного оборудования) — это номер, который должен быть уникальным для каждого аппарата. Он используется в мобильных телефонах и планшетах для идентификации в сетях GSM, WCDMA и IDEN.

Как правило, номер состоит из 15 цифр: первые восемь определяют модель и место происхождения устройства и называются TAC (Type Approval Code), остальная часть — это серийный номер аппарата с контрольной цифрой в конце, который придумывает производитель.

Вопрос-ответ Чем могут быть опасны смартфоны малоизвестных производителей?

IMEI хранится в прошивке аппарата. Он указывается под аккумуляторной батареей гаджета, на его упаковке, а также в гарантийном талоне. Каждый владелец электронного устройства может проверить номер в настройках гаджета, где содержится основная информация об устройстве, также его можно вывести на экран при наборе на клавиатуре комбинации *#06#.

В связи с чем начали тестирование идентификации?

Тестирование проводится в связи с разработкой в России законопроекта о введении системы контроля телефонов и планшетов по IMEI. Российские сенаторы подготовили документ в декабре 2018 года. Он предполагает, что регистрацию в сети операторов связи смогут проходить только те гаджеты, которые имеют оригинальный разрешенный номер. Авторы законопроекта заявляли, что регистрация мобильных телефонов по их заводскому коду может быть введена в России с 2023 года.

В Россвязи заявляют, что тестирование идентификации должно пройти до момента вступления закона в силу. Однако законопроект пока еще не внесен в Госдуму. Один из его авторов, глава временной комиссии Совета Федерации по развитию информационного общества Людмила Бокова, пояснила, что документ пока дорабатывается.

Как будет проходить идентификация устройств по IMEI?

Законопроект предусматривает создание центральной базы данных, куда будут включаться номера IMEI устройств, используемых в сетях мобильной связи на территории России. Ее вместе с базой данных сотовых операторов планируют синхронизировать с международной базой данных Ассоциации GSM, к которой подключены операторы 43 стран. Благодаря этому можно будет узнать, какие устройства зарегистрированы в GSM и сертифицированы, какие ввезены в Россию нелегально, а какие были украдены или потеряны.

Вопрос-ответ Чем грозит запрет на продажу гаджетов без российского ПО?

Согласно законопроекту, операторы связи должны не допускать к работе в своей сети гаджеты, которым не присвоен IMEI или у которых он неуникален, а также утраченные или похищенные устройства.

Как будет проходить тестирование идентификации?

Площадкой для пилотного проекта стал подведомственный Россвязи Центральный научно-исследовательский институт связи (ЦНИИС), который управляет центральной базой данных IMEI. Во время тестирования должна быть пройдена проверка синхронизации информационных систем операторов связи и центральной базы данных с использованием нескольких протоколов взаимодействия, сообщают в ЦНИИС.

По данным Россвязи, сотовые операторы будут проводить эксперимент отдельно друг от друга. В частности, один из них совместно с ЦНИИС уже успешно протестировал технологию, автоматически отсеивающую IMEI, которым запрещен доступ в сеть, и регистрирующую те, которым регистрация разрешена. Для этого реестр номеров в сети оператора каждые два часа синхронизируется с центральной базой IMEI.

Идентификация клиентов — физических лиц также начинается с первичной идентификации. Она проводится при открытии банковского счета сотрудниками банка, ответственными за работу по открытию и закрытию счетов клиентам-физическим лицам (это могут быть сотрудники клиентского отдела, операционного отдела, отдела по обслуживанию физических лиц и т.п.).

При идентификации физического лица (далее ФЛ) банком должны быть установлены и зафиксированы следующие сведения:

7) фамилия, имя и (если иное не вытекает из закона или национального обычая) отчество;

8) дата и место рождения;

9) гражданство;

10) реквизиты документа, удостоверяющего личность:

— серия и номер документа;

— дата выдачи документа;

— наименование органа, выдавшего документ;

— код подразделения (если имеется).

11) данные миграционной карты:

— номер карты;

— дата начала срока пребывания и дата окончания срока пребывания;

6) данные документа, подтверждающего право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в РФ:

— серия (если имеется) и номер документа;

— дата начала срока действия права пребывания (проживания);

— дата окончания срока действия права пребывания (проживания).

7) адрес места жительства (регистрации) или места пребывания;

8) идентификационный номер налогоплательщика (если имеется);

9) номера контактных телефонов и факсов (если имеются);

10) сведения о принадлежности к иностранным публичным должностным лицам (ИПДЛ).

Все указанные сведения для проведения идентификации получаются из пакета документов физических лиц на открытие банковского счета.

1. Физические лица — граждане РФ для открытия текущего счета предоставляют в банк следующий пакет документов:

а) заявление на открытие счета (по форме банка);

б) паспорт гражданина или другие документы, в соответствии с законодательством Российской Федерации, удостоверяющие личность физического лица, в том числе:

— свидетельство органов ЗАГС, органа исполнительной власти или органа местного самоуправления о рождении гражданина (для физического лица, не достигшего 14 лет);

— заграничный паспорт (при наличии);

— паспорт моряка (при наличии);

— удостоверение личности военнослужащего или военный билет (при наличии);

— временное удостоверение личности физического лица, выдаваемое органом внутренних дел до оформления паспорта;

— иные документы, признаваемые в соответствии сзаконодательством Российской Федерации документами,удостоверяющими личность;

в) карточка с образцами подписей (карточка может не представляться при открытии банковского счета физическому лицу, если договором предусмотрено, что перечисление денежных средств с указанного счета осуществляется исключительно на основании заявления клиента

— физического лица, а расчетные документы, необходимые для

проведения указанной банковской операции, составляются и

подписываются банком);

г) паспорт лица (лиц), указанного в карточке и наделенного полномочиями на распоряжение денежными средствами, находящимися на банковском счете (если такие полномочия передаются третьим лицам), а в случае, когда договором предусмотрено удостоверение прав распоряжения денежными средствами, находящимися на счете, третьими лицами с использованием аналога собственноручной подписи — паспорт третьего лица (лиц), наделенного правом использовать аналог собственноручной подписи;

д) доверенность (иные документы, подтверждающие полномочия лиц, указанных в карточке) на распоряжение денежными средствами, находящимися на банковском счете;

е) свидетельство о постановке на учет в налоговом органе физического лица (при наличии);

ж) обязательство клиента по предоставлению информации о наличии / отсутствии выгодоприобретателей (по форме банка), а также сведения о выгодоприобретателях (по форме банка) — при наличии выгодоприобретателей;

з) иные документы, предусмотренные законодательством и/или договором банковского счета.

2. Физические лица — иностранные граждане для открытия текущего счета дополнительно предоставляют в банк следующий пакет документов:

1) документ, удостоверяющий личность:

а) для иностранных граждан:

■ паспорт иностранного гражданина либо иной документ, установленный федеральным законом или признаваемый в соответствии с международным договором Российской Федерации в качестве документа, удостоверяющего личность;

б) для лиц без гражданства, если они постоянно проживают на территории Российской Федерации:

■ вид на жительство в Российской Федерации;

в) для иных лиц без гражданства:

— документ, выданный иностранным государством и признаваемый в соответствии с международным договором Российской Федерации в качестве документа, удостоверяющего личность лица без гражданства;

— разрешение на временное проживание;

— вид на жительство;

— иные документы, предусмотренные федеральными законами или признаваемые в соответствии с международным договором

Российской Федерации в качестве документов, удостоверяющих личность лица без гражданства;

г) для беженцев:

— свидетельство о рассмотрении ходатайства о признании лица беженцем, выданное дипломатическим или консульским учреждением Российской Федерации либо постом иммиграционного контроля или территориальным органом федеральной исполнительной власти по миграционной службе;

— удостоверение беженца;

2) миграционная карта: номер карты, дата начала срока пребывания и дата окончания срока пребывания;

3) документ, подтверждающий право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации: серия (если имеется) и номер документа, дата начала срока действия права пребывания (проживания), дата окончания срока действия права пребывания (проживания).

В соответствии с действующим законодательством документами, подтверждающими право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации, являются:

— вид на жительство;

— разрешение на временное проживание;

— виза;

— иной документ, подтверждающий право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в России.

Информация, полученная при идентификации клиента — физического лица, включается сотрудником клиентского отдела (операционного отдела) в электронную базу данных банка по идентифицированным клиентам. После занесения в электронную базу данных сведений о клиенте информацию с позиции правильности и полноты занесенных данных проверяет ответственный сотрудник отдела финансового мониторинга.

В отношении клиентов — физических лиц может проводиться упрощенная идентификация. Она проводится в следующих случаях:

— при осуществлении переводов денежных средств по поручению физических лиц без открытия банковских счетов;

— при осуществлении банковских операций и сделок с наличной иностранной валютой и валютой РФ, чеками (в том числе дорожными чеками), номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте.

Упрощенная идентификация физического лица проводится на основании:

1) документа, удостоверяющего личность.

При этом устанавливаются фамилия, имя и (если иное не вытекает из закона или национального обычая) отчество, реквизиты документа, удостоверяющего личность физического лица;

2) водительского удостоверения (при осуществлении операций с наличной иностранной валютой и валютой РФ, чеками).

При переводе денежных средств по поручению физического лица без открытия банковского счета в рамках упрощенной

идентификации устанавливаются следующие данные:

— фамилия, имя и (если иное не вытекает из закона или

национального обычая) отчество;

— реквизиты документа, удостоверяющего личность физического лица;

— идентификационный номер налогоплательщика (при его наличии) либо адрес места жительства (регистрации) или места пребывания.

Упрощенная идентификация (в том числе упрощенная

идентификация при переводах без открытия счета) может проводиться только в случае, если наличествуют в совокупности (одновременно) следующие условия:

— операция не подлежит обязательному контролю в соответствии с федеральным законом №115-ФЗ;

— фамилия, имя и (если иное не вытекает из закона или

национального обычая) отчество, а также другие имеющиеся у банка сведения о физическом лице полностью не совпадают с информацией, содержащейся в «перечне террористов»;

— в отношении клиента, выгодоприобретателя или операции не возникают подозрения в том, что они связаны с легализацией

(отмыванием) доходов, полученных преступным путем, или

финансированием терроризма;

— операция не имеет запутанного или необычного характера, свидетельствующего об отсутствии очевидного экономического смысла или очевидной законной цели, и совершение указанной операции не дает оснований полагать, что целью ее осуществления является уклонение от процедур обязательного контроля.

Идентификация клиента — физического лица не проводится (за исключением случая, когда у сотрудника банка возникают подозрения, что данная операция осуществляется в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма):

— при проведении организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, операций по приему от клиентов — физических лиц платежей, если их сумма не превышает 15 000 рублей либо сумму в иностранной валюте, эквивалентную 15 000 рублей;

— при осуществлении физическим лицом операции по покупке или продаже наличной иностранной валюты на сумму, не превышающую 15 000 руб. либо не превышающую сумму в иностранной валюте, эквивалентную 15 000 руб., за исключением случая, когда у сотрудника возникают подозрения, что данная операция осуществляется в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.

Так как на практике представителями со стороны клиентов являются главным образом физические лица, порядок проведения идентификации будет в отношении представителей клиентов аналогичным. Единственный нюанс, который необходимо отметить: в отношении представителей клиента будет проводиться только полная идентификация, упрощенная идентификация в данном случае не допускается.

Привет уважаемые читатели seoslim.ru! Сегодня технологии настолько прочно вошли в жизнь человека, что его ничем не удивишь.

Граждане со всего мира поддерживают между собой свободное общение, одновременно, обмениваясь видео-файлами и фотоснимками.

Посредством интернета люди привыкли получать необходимую информацию. Любой пользователь глобальной сети имеет право на анонимность, следовательно, к нему прикрепляется IP адрес, что даёт возможность получения сведений о месте проживания и провайдере.

Однако сохранить анонимность во время общения на просторах интернета достаточно сложно. Человек регистрируется в соц сетях и предоставляет персональную информацию. Многие могут столкнуться с проблемой идентификации в интернете, так как данный метод не всегда нацелен на решение благих задач, и его могут использовать с корыстью.

Механизм идентификации представляет собой набор инструментов, посредством которых извлекается информация о персоне из интернет — источников.

Понятие идентификации

Идентификация представляет собой механизм, базовой основой для функционирования которого выступает эмоциональный контакт персоны с окружающими его людьми (родителями), который приводит к неосознанному уподоблению им.

Это отождествление личностных черт характера, собственных чувств, мыслей, внешних данных с аналогичными признаками других особей.

Виды идентификации

Идентификацию можно разделить на несколько видов, в зависимости от области деятельности или ее применения.

• Личностная. Обнаружение, и сохранение в себе неизменяемого личностного начала.

Если человек способен провести параллель между этим постоянным ядром и собственной персоной, то ему суждено не потеряться во множественном числе исполняемых им ролей.

• Социальная. Гражданин себя отождествляет с представителями конкретной группы людей, учитывая свои социальные симпатии, жизненные увлечения и общие проблемы.

Причиной возникновения нужды в социальной идентификации является глубинная потребность персоны в самореализации, признании окружающих, получении одобрения со стороны общества и коллективной защите. Посредством идентификации своей особи с конкретными общностями, человек может объяснить «почему именно эту группу он считает своей?».

• Бессознательная. Это вид идентичности определяется по следующему признаку: считая себя членом определённой группы, гражданин, одновременно, демонстрирует качества, характеризующие представителей иного общества.
• Частичная. Проявление данного типа идентичности возможно при многогрупповом членстве.

Человек в данном случае самого себя воспринимает в качестве представителя нескольких групп (профессиональная, спортивная, семья).

• Непосредственная. Осуществление подобного рода идентичности происходит посредством общества, близкого тому, к которому гражданин себя относит субъективно, хотя в силу каких-либо причин не принадлежит к нему.
• Языковая. Отличительные особенности языков стали отражением значимых различий между культурами народов.

В поведении и языке могут появляться отличия при контакте с гражданами, обладающими разным статусом, или представляющими внешнюю, либо внутреннюю группу персоны.

Под влиянием культуры меняется социальный контекст применения определённых слов. Например, народы, у которых предусматривается в языке отсутствие при разговоре местоимения «Я», как правило, отличаются большей коллективизацией.

• Политическая. Социально-политическая основа этого вида идентичности подразумевает несколько возможных её интерпретаций.

К примеру, базой для возникновения идеологического её подтипа являются когнитивные составляющие сознания, то есть это конструкция, отображающая социально-политические мировоззрения, интересы и стремления граждан.

Такая идентичность становится основой формирования политических убеждений и консолидации общности.

• По вероисповеданию. Конфессиональная принадлежность непосредственно влияет на формирование национального самосознания, а именно, на определение этнической группы, к которой относится индивидуум.

Люди, будучи католиками, православными, мусульманами фокусируют внимание на собственной принадлежности к отдельно взятой этнической культуре. Соответственно, конфессиональная идентификация замещает этническую.

• По биометрическим параметрам. Основой для проведения данного вида идентификации гражданина являются его уникальные физиологические и поведенческие особенности.

Его применение нацелено на предотвращение доступа на территорию закрытого учреждения, к банкомату или компьютеру.

Биометрические свойства представлены:

1. геометрией лица,
2. отпечатками пальцев,
3. радужной глазной оболочкой,
4. почерком.

С развитием технологий появляются новые параметры.

• По анализу ДНК. Объектами для такого анализа выступают области ДНК, характеризующие повторами в собственной последовательности.
• По признакам внешности. Идентификация этого вида решает задачи, связанные с оперативно — розыскными мероприятиями (установление лиц, скрывающихся от закона или пропавших без вести, отождествление особи по словесно фиксированным или фотоизображениям).
• По стоматологическому статусу. Потребность в проведении такого типа идентификации возникает при обнаружении неопознанных трупов, то есть, если опознать умершего по внешнему облику не представляется возможным.
• Банковская. Клиент во время совершения операций обязан по закону предъявлять паспорт (это могут быть также документы, удостоверяющие личность: военный билет, или удостоверение личности, на время выданное гражданину органами внутренних дел).
• Правовая основа.

Она подразделяется:

1. процессуальная, причиной проведения этого типа идентификации выступает уголовно-процессуальный кодекс;
2. не процессуальная, поводом для её проведения становятся оперативно-розыскные действия и составление учётов в криминалистике;
3. осуществляемая по субъектам проведения;
4. проводимая по характеру отображений (образу, оставшемуся в памяти свидетеля или знакомого;
5. осуществляемая по доказательственному значению (когда устанавливается факт принадлежности какого-то признака конкретному человеку, например, следы рук или запах).

Способы идентификации личности человека в интернете

Первое. Интернет является мощным инструментом для поиска информации, касающейся кого — бы то ни было. Об увлечениях пользователя рассказывают записи на его «стене» в ВКонтакте.

Индикатором его интересов также считаются группы, в которых он состоит. С помощью этой, казалось бы, безобидной информации формируется образ.

Второе. Человек, который ведёт личный блог, высказывает свои авторские мысли, показывая собственное отношение к определённым событиям, что вполне может обернуться для него неприятностями. Поэтому желательно пользоваться разными никнеймами на ресурсах, используемых в качестве площадки для общения.

Можно пользоваться разнотипными логинами в Skype, а также на иных сервисах, на которых логин исполняет роль контактных данных, соответственно, его все видят.

Третье. Относительно сети ВК стоит задуматься о защите своих личных данных, и напротив параметра «Кому …видна… страница» поставить галочку рядом с записью «Только друзья».

В случае если на странице имеется информация, не предназначенная для всеобщего обозрения, то её легко удалить. Поисковые инструменты можно оповестить о своей просьбе, связанной с желанием удалить из поисковых баз конкретные сведения о вас. Маловероятно, что просьба будет удовлетворена, хотя попробовать нужно.

Четвертое. Размещение личной информации, способствующей раскрытию данных, может спровоцировать дальнейший их поиск.

Большое число пользователей занимаются предоставлением личной не предназначенной к распространению информации, которую удалить из поисковых баз почти невозможно.

Стоит помнить, что оставляя данные, пользователь соглашается на обработку и их распространение в дальнейшем.